(Huvudmeny - Referensregister - Kundreskontra - Regelverk för ränteberäkning)
Referensregistret "Regelverk för ränteberäkning" används för att underhålla och anpassa räntor både vad gäller ränta på konto och ränta på för sent betalda fakturor. Man har dessutom möjlighet att koppla räntedatum till räntedagar. Se avsnitt "Räntedatum".
Minst en räntetyp måste vara upplagd i systemet.
Man kan i referensregistret Regelverk för ränteberäkning registrera olika räntesatser per olika datum och detta kan man sedan välja att knyta till en eller flera räntetyper. För varje räntetyp kan man också ange om man skall ta hänsyn till kreditränta (när kunden betalar för tidigt dvs INTE spannmålsavräkningar eller andra kreditfakturor). Alternativt kan man sätta upp en räntetrappa, ju senare en kund betalar fakturan ju högre ränta debiteras kunden.
Räntetyper kan kopplas antingen via referensregistren Fakturatyp eller Affärsområde. Standardräntetypen sätts upp i systeminställningar (referenser).
Om fältet lämnas blankt hämtas räntetyper enligt prioritetsordning:
Fakturans underlagstyp (Huvudmeny - Referensregister - Kundreskontra - Underlagstyper)
Via fakturans fakturatyp (Huvudmeny - Referensregister - Fakturering- Fakturatyper)
Via kundens kundgrupp/affärsområde (Huvudmeny - Referensregister - Kunder - Affärsområde)
Systemreferens (Huvudmeny - Systemregister - Systeminställningar - Kundreskontra - Räntetyp standard)
Överst visas de olika räntetyper som finns upplagda med typ (identitet) och beskrivning av typen.
Beroende på vilken räntetyp man markerat visas dess beskrivning i det gula fältet ovanför inställningsfälten.
Vid ordinarie fakturering hämtas räntetexten på fakturan ("Ränta debiteras enligt ...") från beskrivningen på den räntetyp som ligger på fakturan varför man noga skall tänka igenom hur man benämner räntetyperna så att det blir tydligt för slutkunden.
Avser ränta på vanliga fakturor. De tabeller som finns att välja på är de som lagts upp i "Räntetabeller" i mitten av dialogen.
Avser ränta på kreditfakturor. De tabeller som finns att välja på är de som lagts upp i "Räntetabeller" i mitten av dialogen.
Anger antalet dagar betalningen av en viss faktura kan vara sen i förhållande till fakturans förfallodatum innan ränta beräknas. Understiger antalet förfallna dagar detta värde beräknas ingen ränta för den försenade betalningen avseende en faktura. Om värde saknas i denna tabell hämtas värde från systemregistrets systembelopp.
(Motsvarande fält kommer att försvinna från kundregistret och har ingen påverkan från och med version 3.19.3)
Anger antalet förseningsdagar som dras av antalet förfallna dagar vid ränteberäkning av en försenad betalning avseende en faktura. Har detta värde t ex. satts till 2 och en betalning har skett 5 dagar efter fakturans förfallodatum beräknas ränta för 3 dagar. Om värde saknas i denna tabell hämtas värde från systemregistrets systembelopp.
(Motsvarande fält kommer att försvinna från kundregistret och har ingen påverkan från och med version 3.19.3)
Nedre gräns för att räntebelopp beräknad på en försenad betalning avseende en faktura skall generera en räntefaktura. Understiger räntebeloppet beräknad på en försenad betalning avseende en faktura detta systembelopp skapar systemet ingen räntefaktura för den aktuella fakturan. Om värde saknas i denna tabell hämtas värde från systemregistrets systembelopp.
(Motsvarande fält kommer att försvinna från kundregistret och har ingen påverkan från och med version 3.19.3)
Nedre gräns för att det totala räntebeloppet beräknad på försenade betalningar avseende en viss kunds fakturor skall generera en räntefaktura. Understiger det totala räntebeloppet beräknad på försenade betalningar avseende en kunds fakturor detta systembelopp skapar systemet ingen räntefaktura för den aktuella kunden. Om värde saknas i denna tabell hämtas värde från systemregistrets systembelopp.
(Motsvarande fält kommer att försvinna från kundregistret och har ingen påverkan från och med version 3.19.3)
1. Fakturans underlagstyp (Huvudmeny - Referensregister - Kundreskontra - Underlagstyper)
2. Via fakturans fakturatyp (Huvudmeny - Referensregister - Fakturering- Fakturatyper)
3. Via kundens kundgrupp/affärsområde (Huvudmeny - Referensregister - Kunder - Affärsområde)
4. Systemreferens (Huvudmeny - Systemregister - Systeminställningar - Kundreskontra - Räntetyp standard)
I "Räntetabeller" läggs minst en post upp med en räntesats. Det är utifrån denna räntesats beräkning sker.
Överst visas de olika räntetabeller som finns upplagda.
Beroende på vilken räntetabell man markerat visas dess beskrivning i det gula fältet ovanför Produktnr-fältet.
Här kan produktnummer för räntedebitering anges. Om fältet lämnas tomt hämtas produktnumret från systeminställning (referens) (Huvudmeny - Systemregister - Systeminställningar - Kundreskontra - Produktnummer för räntedebitering)
Ange den räntesats som ska gälla om kriterier i tabellen inte uppnås. Om värdet är 0 och kriterier i tabellen inte uppnås (eller tabellen är tom) beräknas ränta på värdet i "Basränta" till höger i dialogen under förutsättning att rutan "Addera basränta till räntesats" är markerad. Om rutan inte är markerad beräknas ingen ränta.
(Man har i tabellen "Basränta" möjlighet att ange ränteförändring per datum)
Markerad ruta
Om rutan markeras adderas räntesatsen ovan (eller från tabellen nedan beroende på hur många dagar som passerat/beloppsgräns tangerats) med det värde som finns i tabellen till vänster i "Basränta".
(i exemplet "Evas kunder" 8+4 procent om fakturan förfallit med mindre än 30 dagar)
Omarkerad ruta
Om rutan är tom hämtas värdet från fältet ”Räntesats om ej träff i tabell nedan” eller från tabellen nedan.
(i exemplet nedan ”Nya kunder” 9 procent)
Används som räntetrappa i dagar för ordinarie räntefakturering (ej sparkonto)
Används som räntetrappa i belopp för ränteberäkning på sparkonto (ej ordinarie räntefakturering)
I exemplet får kunden ingen sparränta på belopp upp till 10 000 kronor, 3 % sparränta på belopp över 10 000 kr och 4 % sparränta på belopp över 100 000.
Räntesats
Datum från och med när basräntan ska räknas
Räntesats används i kombination med räntesats i mittendelen av dialogen (se Addera basränta till räntesats).
Det går inte att lägga upp flera räntesatser på samma datum.